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最新消息| 投資基礎知多少之——家族辦公室(一) | 2023-09-26 |
| 文章来源：由「百度新聞」平台非商業用途取用"http://www.baidu.com/link?url=sl9U97sBwqoek-UcPsGWT9SKTdgBgoFeYgUCNEZUwKtP2f6Ai-KQWGmGs8YDw_hLo83HFv3Ut31AvAmKPKi2SCxq7FpiEJN46frTt6FiN4C" 家族辦公室最早起源于古羅馬時期的大“Domus”(家族主管)以及中世紀時期的大“Domo”(總管家)。現代意義上的Family Office起源于19世紀富裕的歐美家庭，中文釋義為“家庭辦公室”，因其服務對象的特殊而更多的被譯為“家族辦公室”是為富裕家族管理財富的私人機構。如果說家族信托是一種交易結構，是一種產品類型；那么家族辦公室就是管理家族信托或者幫助客戶設立家族信托的機構。nn一些抓住產業革命機會的大亨將金融專家、法律專家和財務專家集合起來，研究的核心內容是如何管理和保護自己家族的財富和廣泛的商業利益。1882年，約翰·D·洛克菲勒建立了世界上第一個家族辦公室。家族辦公室從富有家族的考慮出發，為其提供各種專業的管理咨詢和操作服務，其中包括：律師、注冊會計師、投資管理、股票經紀人、保險代理、銀行、還有獨立信托實體。家族“助理”的職責也被家族辦公室擔當起來了，規劃家族后代教育、考慮家族安全、慈善安排、遺產規劃等服務也屬于家族辦公室服務的范疇。nn家族辦公室在提供廣泛的高度專業化和定制的服務方面有著悠久的歷史，它像管家一樣，由涉及不同領域行業的專家組成，監督及管理整個家族的財務、健康、風險管理、教育發展等狀況，以協助家族獲得成功以及順利發展為目標，同時家族辦公室有著公正的意見和客觀性，他們與家族的其他顧問提供的服務的整合與協調，為同一個家族的幾代人提供高度個性化的服務。nn家族辦公室的服務內容nn（一）幫助投資與資產配置。nn家族辦公室首先要為富裕家族客戶開展投資盡職調查：包括家族基本情況、收入和資產負債狀況、家族保險和納稅情況。其次要確定家族財富 管理的目標，包括投資意向、風險容忍度、風險偏好、資金需求、投資期限、家族短期中期和長 期的投資目標等。再次對家族財富管理目標進行可行性分析，重點是評估家族的財務狀況、風險 容忍度及要求的投資報酬率是否與擬投資的市場和產品相匹配。又次要協調各金融服務提供者的 精英專家，制定最優財富管理方案，提供統一財務報告。最后在實施中動態改進組合方案，根據 家族客戶的動態需求，不斷調整投資組合，為客戶實現財富保值增值效益最大化。nn家族直接投資要注意解決好三個方面問題：nn一是投資組合的分散和集中問題。集中的投資往 往會面臨市場大幅波動的影響，因此要將資金配置到家族熟悉的行業領域和地區，同時選擇上述 領域之外的有一定競爭優勢的領域進行適 關鍵字標籤：辦公室規劃設計 |
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